銀行法修正 查假外資添利器

2019-03-27 經濟日報 記者邱金蘭╱台北報導​
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​立法院昨（26）日三讀通過銀行法修正案，增訂強化我國防制洗錢國際合作規定，以利未來與其他國家透過合作備忘錄等，共同打擊洗錢犯罪，此舉也將有助未來對「假外資」等最終受益人的追查。

金管會評估，這次修法有助強化銀行業者的法令遵循、提升金融監理效能，共同打擊跨國不法行為，維護台灣金融市場的交易秩序與安全。
銀行法修正案在第51條之2增訂，為促進我國與其他國家金融主管機關的國際合作，政府或其授權的機構依互惠原則，得與外國政府、國際組織或其他機關，就資訊交換、技術合作、協助調查等事項，簽訂合作條約、協定或協議。

官員表示，以往跟其他國家簽訂金融監理合作備忘錄、交換監理資訊，重點多放在金融機構財務資訊等，若要專門針對洗錢防制簽訂合作備忘錄，可能涉及客戶資訊交換等，需要法律授權。
根據國際防制洗錢金融行動工作組織（FATF）訂定的標準，主管機關間要有資訊分享的機制，之前我國曾有案例，某國外監理機關發現可疑交易資金匯到台灣，可能涉及稅務犯罪，但因我方並無防制洗錢相關資訊交換的法據，無法提供資訊協助。
修法增訂後，類似的防制洗錢國際合作就可順利進行，尤其是可跟鄰近洗錢高風險的地區，進行國際合作。
透過防洗錢國際合作，未來對於「假外資」或海外資金等最終受益人案件的追查，也會有幫助。
以去年被查獲的陸資違法投資大同案為例，就是透過香港進來投資；除此，一些為了規避國內法令規範的「假外資」，也是繞道海外「變身」，過去在海外的追查作業上難度相對高，未來有了洗錢防制的國際合作後，對於追查這類案件的最終受益人，會有很大幫助。
另針對強化信用卡業務的管理，以及符合法律明確性原則，三讀條文增訂違反信用卡業務相關管理辦法的處罰，並且明定經營信用卡業務機構，得為受罰對象。

速覽關鍵

• 銀行修正案將有助對「假外資」的最終受益人追查

速覽重點
1、銀行法修正後對於防治洗錢的國際合作將可更順利
2、以往交換資訊重點，多放在金融機構的財務資訊
3、新增訂後，對於政府或授權機構得簽訂
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