【汎德董座涉洗錢】他們天天匯49萬藏玄機 金流在3個銀行帳戶玩大風吹

2020-06-17  鏡週刊文｜顏凡裴

​台灣最大的歐洲進口車經銷商汎德永業集團，以代理高級進口車BMW、保時捷聞名，旗下的汎德永業公司預計今年7月掛牌上市，未料如今卻爆出汎德永業集團董事長唐榮椿及妻子，遭銀行向調查局通報疑似洗錢。
本刊調查，調查局洗錢防制中心接獲銀行通報指出，汎德永業集團董事長唐榮椿和妻子，長期分散結匯交易異常，違反相關規定，且屬於常見的洗錢形式，加上2人匯款行為時間長且金額龐大，調查局懷疑其中恐涉不法，已立案調查中。

根據銀行資料顯示，唐榮椿夫妻2人從5年前開始小額結匯，幾乎每個交易日都會先從A銀行的公司帳戶，把錢轉到B銀行的個人帳戶，接著再轉回A銀行2人的私人帳戶，然後將新台幣49萬元買美元轉定存。
詭異的是，唐榮椿夫婦每次結匯款金額都是49萬元，刻意避開洗錢防制通報50萬元上限規定，等到累積一定的金額後，便會將錢匯到香港、美國等境外帳戶，從2016年9月至2019年9月2年間，5年來金額已經逾新台幣10億元，光近2年結購美元筆數就超過1000筆，2019年11、12月，唐榮椿夫妻又一口氣匯出新台幣2億多元。
知情人士透露，唐榮椿夫婦分次結匯的行為已超過5年，金額恐達10餘億元。依據中央銀行「外匯交易及收支申報辦法」規定，國人每年結匯有額度限制，個人、團體為500萬美元；公司、行號為5000萬美元。另外央行還規定，買外匯單筆金額超過50萬元等值新台幣需填寫申報書，當年度累積買匯超過五百萬美元也需事先向央行取得核准始得辦理，唐榮椿夫婦的行為明顯規避央行查核，有違外匯管制之虞。

唐榮椿夫婦匯往香港及美國的金錢流向仍有待調查，究竟是為了避稅？等汎德永業上市後回頭投入股市？或是另有其他目的？恐需借助司法互助及國際洗錢防制組織才能查出去向，調查局目前僅能先從國內金流查起，清查來源有無涉及不法，這也是唐榮椿夫婦會不會構成洗錢罪的關鍵要素。本刊調查，汎德永業集團旗下有諸多公司，其中汎德永業董事長為唐慕蓮，是唐榮椿的胞妹，另外還有德意志開發、財盟小客車等，其中包含多個紙上公司，大多由唐家人擔任董事長，而唐家人之間也常有資金互相轉移，長期違規結匯是否與家族投資理財有關？也有待釐清。唐榮椿的夫人是名建築師貝聿銘的姪女貝依梅，世居香港，這和他們把錢匯往香港似乎有地緣上的關係，而且香港是金融重鎮，透過香港券商或是外資戶投資台灣股市，也是常見的金融操作。
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對於唐榮椿夫婦異常的匯款及結匯方式，已轉任律師的前高雄地檢署襄閱主任檢察官葛光輝表示，為了防制不法洗錢行為，金管會規定無論是提款或是匯款，只要金額超過新台幣50萬元，都要提供身分證供銀行確認，承辦銀行另外必須申報，但有部分人為了規避申報規定，會刻意以小額、多筆方式進行交易。
至於規避申報的目地為何？葛光輝表示，過去有人規避申報是為了避稅，但此案有部分金錢是匯往香港，我國和香港之間目前尚未簽訂司法互助協定，這些錢進到香港的後續流向為何，恐難以追查，將大大增加調查的難度。

速覽關鍵

• 汎德董座夫妻遭通報疑似洗錢，調查局立案調查中
  

速覽重點
1、董座夫妻常將Ａ銀行公司帳戶轉到Ｂ銀行個人帳戶，再轉到Ａ銀行個人帳戶
2、董座夫妻每次結匯金額都是49萬，刻意避開洗錢通報50萬上限規定
3、每年結匯個人有USD500萬、公司有USD5000萬的額度限制